La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) reveló que la Financiera Súmate SA de CV, SFP, con domicilio en Puebla capital, fue una de las 32 instituciones crediticias del país víctimas de suplantación de identidad, para cometer fraudes.

El reporte indica que dicha irregularidad ocurrió entre febrero y marzo del presente año, para lo cual los impostores alteraron el nombre a “SUMATE FINANCIERA”, además de dar dos números telefónicos de contacto falsos: 442 376 3846 y 461 353 6359.

Además, los suplantadores no colocaban información sobre la ubicación física y tampoco una página web, así como otro medio de contacto (correo electrónico).

En cambio, Financiera Súmate sí presenta sus datos como empresa legalmente constituida e inscrita en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipress).

Sus oficinas están en Bulevar Atlixco número 39, colonia La Paz, con número telefónico 222 273 4200, sitio web www.financierasumate.com.mx y con e-mail Esta dirección de correo electrónico está siendo protegida contra los robots de spam. Necesita tener JavaScript habilitado para poder verlo., estando así en orden.

Condusef señala que estos datos son importantes de conocer, antes de solicitar un crédito, porque los estafadores cambian una o más letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar al público a través de medios impresos o digitales.

La forma en que operan es solicitar a las víctimas información personal vía WhatsApp o mensajes de texto, incluso a través de programas de espionaje telefónico, poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.

Para gestionar el supuesto crédito, piden anticipos en efectivo o depósito a una cuenta bancaria –a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada–.

Dichos anticipos son presentados como adelantos de mensualidades, gastos por apertura o como fianza en garantía, que generalmente es por 10% del monto solicitado, que va de los mil a los 200 mil pesos.

Después que las víctimas hacen los depósitos, ya sea en efectivo o en una institución bancaria, al llegar el plazo para recibir el préstamo se dan cuenta del engaño, pues no reciben el dinero, las personas con las que trataron ya no son localizables y al acudir a la verdadera financiera no hay registro de ninguna solicitud.

La Consudef no precisó cuántos casos de fraude se han dado en Puebla, ni en el país, pero indicó que las entidades financieras afectadas se encuentran ubicadas en San Luis Potosí, Coahuila, Ciudad de México, Nuevo León, Oaxaca, Baja California, Guanajuato, Chiapas, Jalisco, Aguascalientes, Quintana Roo y Chihuahua.

Con información de La Crónica Puebla